WeLab Bank成亞洲首間推智能理財顧問服務的全數碼銀行
致力塑造智慧銀行體驗的虛擬銀行 WeLab Bank（「匯立銀行」）宣布推出智能理財顧問服務GoWealth，成為亞洲主要市場內首間獨立於傳統銀行集團而又推出智能理財顧問服務的全數碼銀行1。 GoWealth在過去兩個月的測試期間表現理想，錄得逾6.5萬人次搶先體驗制訂理財目標的流程。客戶調查反映70%試用者表示期待服務正式推出。為回應市場需求，GoWealth即日起正式推出市場，為客戶提供全新的投資理財體驗。GoWealth 結合金融科技的力量和全球領先資產管理公司之一安聯投資（AllianzGI）的專業投資知識，為客戶的理財目標「智動」導航，一站式協助客戶輕鬆達標。
WeLab Bank行政總裁李家達(左)及安聯投資亞太區機構業務總監曹偉邦(右)認為GoWealth 面世不但提升了財富管理業界的標準，更為整個銀行界奠定了重要里程碑。
以 Set Track Goal 創造「目標導向」的投資體驗
GoWealth有別於市場上大多數風險導向(risk-based)型的財富管理產品，是目標導向型(goal-based) 智能理財顧問服務，以一站式的顧問服務貫穿整個投資體驗，由理財策劃、投資組合建議、基金買賣以至持續追蹤理財目標進度，均可在WeLab Bank 應用程式中輕鬆做到。無論客戶是有明確的理財目標、希望建立投資儲蓄習慣抑或是為財務自由做好準備，只需透過投資關鍵三步「Set Track Goal」，即可借助科技力量，朝著不同的理財目標，真正做到「智動」導航。
WeLab Bank 行政總裁李家達表示：「市面上的財富顧問產品大部分只服務高淨值客群，而忽視了大眾市場的理財需要，而且不少客戶關係經理在客戶買賣投資產品後，便不會再協助客戶追蹤投資表現。有見及這些市場痛點，WeLab Bank 致力將財富顧問服務數碼化和普及化，透過 GoWealth，為大眾提供『目標導向』的一站式投資顧問體驗，讓每個人都能輕鬆在手機上取得專業理財建議。與此同時，我們很榮幸能成為亞洲首間推出數碼理財顧問服務的全數碼銀行1。我們希望GoWealth 面世不但提升了財富管理業界的標準，更為整個銀行界奠定了重要里程碑。」
WeLab Bank智能投資引擎 融合AllianzGI專業投資知識
WeLab 通過結合自身金融科技經驗和 AllianzGI 的投資管理專業知識，以GoWealth 開拓數碼財富管理服務。GoWealth 的獨到之處，在於由 WeLab Bank與AllianzGI共同研發的智能投資引擎。能夠即時運算投資計劃的「目標成功率」2，提供投資建議，並為客戶全天候管理風險。GoWealth的投資建議以12個標準投資組合為基礎，即時模擬組合在12,000個不同市況下長達50 年的前瞻性走勢3，從而調較出最適合客戶而「目標成功率」又最高的投資建議4 。在風險管理方面，GoWealth會定期更新「目標成功率」， 有助客戶更容易理解投資所涉及的風險。系統會追蹤客戶的目標進度，萬一遇上市場波動影響進度，會「智動」提示客戶，調整佈署，助客戶持續向著目標進發。
安聯投資亞太區機構業務總監曹偉邦表示：「我們很高興能與WeLab Bank 合作，將AllianzGI 的專業知識，透過金融科技，帶給更多不同層面的客戶。GoWealth建基於龐大的投資組合模擬推算方法及安聯投資在投資管理方面的專業知識。我們相信與WeLab的合作能有效提供數碼財富管理解決方案，為更多的本地客戶實現個人財務目標和需求。」
GoWealth門檻低至HKD100，兼享起步禮遇
客戶只需在WeLab Bank app 上進入GoWealth主頁面，即可以低至HKD100，啟動個人化的投資計劃。為慶祝GoWealth正式投入服務，所有新客戶只須成功認購GoWealth投資組合，即享高達HKD500起步資金，而客戶首HKD30,000投資金額可享認購費全額回贈，最高更可獲回贈多達HKD23,0005！
有關GoWealth的服務詳情及迎新優惠，請瀏覽WeLab Bank 官方網站。
1根據WeLab Bank於2022 年5 月 26 日進行的巿場調查，於下列亞洲主要成熟及新興國家或地區市場中，WeLab Bank為首間獨立於傳統銀行集團而又有提供全數碼財富顧問服務之虛擬銀行：香港、日本、新加坡、中國內地、印度、印尼、韓國、馬來西亞、菲律賓、台灣、泰國及越南。
2「目標成功率」指當投資計劃結束時能否實現財富目標金額的統計概率。根據客戶建立目標時提供的目標設定、投資組合建議分配以及GoWealth對資本市場的假設，通過模擬財富的潛在增長計算。
3 GoWealth的系統及演算法利用投資組合模擬推算資料庫，當中包含投資組合建議於未來50年(即600個月) 的12,000個模擬推算走勢，其反映我們就不同資產類別及投資組合建議就風險、回報和其關係的資本巿場預測。
4 GoWealth的投資引擎會在2%的目標成功率緩衝範圍內，向客戶推薦最高目標成功率及最低預期產品風險程度的投資組合建議。
5 由即日起至2022年7月15日，以「INVEST」優惠碼成功於WeLab Bank 開戶及開設投資戶口，並成功就投資組合建議進行一次性投資，可享WeLab Bank GoWealth 起步資金迎新獎賞(「迎新獎賞」)，以獲得最高HKD500現金回贈作為起步資金。由即日起至2022年9 月30日，成功認購收取不少於1.5%認購費之基金可享WeLab Bank GoWealth 現金回贈投資獎賞(「投資獎賞」)，以獲得認購費回贈及現金獎賞。投資金額不包括於認購費回贈及現金獎賞入賬前之基金贖回金額。如欲獲得最高回贈金額，新客戶須同時符合迎新獎賞及投資獎賞之相關條款及細則。上述獎賞受條款及細則約束，詳情請瀏覽WeLab Bank 官方網站。
重要聲明：以上資料僅供參考，且不構成對任何人作出買賣、認購或交易任何投資產品或服務的要約、招攬、建議、意見或任何保證。投資產品或服務並不等同，亦不應被視為定期存款的代替品。投資涉及風險，投資產品價格可升可跌，甚至可能變成毫無價值。以上內容並未經證券及期貨事務監察委員會審閱。