一般資訊 / 基金簡介

(1) 甚麽是基金?基金,包括互惠基金及單位信託基金,係籌集咗眾多投資者資金進行投資嘅工具。根據你投資嘅基金種類,你同其他投資者嘅資金會匯集於唔同類型嘅相關資產當中,例如股票、債券同其他類似資產。基金經理決定基金投資於那些資產或項目,而投資者則按投資金額擁有基金的部分權益。呢項資料摘錄自投資者及理財教育委員會(投委會)以及錢家有道網站。歡迎瀏覽網址了解詳情:https://www.ifec.org.hk/web/tc/investment/investment-products/funds/index.page(2) 甚麽是基金文件?投資基金之前,請確保你已經閱讀同清楚明白基金文件嘅內容,包括投資目的、限制、特性、風險披露、交易程序,基金收入及支出、過往表現等資料。你應該根據基金文件,而非廣告或者其他營銷資訊,而去作出明智嘅投資決定。你進行任何投資之前,可以通過我哋嘅理財服務接收基金文件,包括基金說明書、基金單張、產品資料概要、年度報告、中期報告。你需要於投資之前閱讀全部文件。想查看基金最新版本嘅基金文件,可以去你嘅現時目標撳「現時財富總值」> 指定基金(適用於GoWealth智動投資顧問服務)或去你嘅現時基金持倉>「基金資料」(適用於自選基金服務),嗰度會列出以下基金文件畀你參考:基金說明書、基金單張、產品資料概要、年度報告、中期報告。詳情請瀏覽投資者及理財教育委員會(投委會)以及錢家有道網站:https://www.ifec.org.hk/web/tc/investment/investment-products/funds/basics/offering-documents.page(3) 投資基金有咩好處?投資基金提供一個簡單而又有效嘅方法畀你隨着時間而投資並累積財富。主要好處包括:
  • 專業管理:
    • 基金由專業基金經理管理,佢哋嘅投資團隊能夠識別最佳投資機遇並進行投資,以及根據基金嘅投資目的管理風險。基金經理擁有豐富投資經驗,佢哋能夠獲得第一手宏觀同微觀資訊,以協助佢地做出合適嘅投資決定。
  • 接觸環球投資機會
    • 基於交易成本高昂,缺乏時間、資訊以及市場開放等因素,個人投資者可能比較難喺香港以外嘅投資市場進行投資。透過一個簡單嘅基金投資,投資者就有接觸海外市場嘅投資機遇。
  • 分散風險
    • 由於基金集合咗眾多投資者嘅資金,所以基金經理相對容易分散投資。分散投資到唔同特性嘅投資產品,有助減低風險:一項投資所獲得嘅盈利,可以抵消另一項因為不可預期因素而導致損失嘅投資。
高流動性及易於管理投資涉及風險。要了解風險詳情,請參考相關常見問題。(4) 基金主要有咩種類?基金主要種類可以以佢哋嘅資產類別進行區分,包括:
  • 貨幣市場基金:主要指投資短期貨幣市場工具(通常少過一年)嘅基金,例如:政府債券、票據、銀行存款,以及其他以不同貨幣計算嘅資產。
  • 固定收入/債券基金:主要指集中投資債券以及其他固定收入證券嘅基金,例如:由政府、地方政府、企業及其他發行人推出嘅固定收入證券。
  • 股票基金:指進行股票投資嘅基金。投資嘅股票種類由本地至國際、藍籌至小型公司股票不等。
  • 平衡基金:指投資多個資產類別嘅基金,包括但不限於:股票、固定收入以及貨幣市場工具,旨在達成一系列投資目標。
  • 使用衍生工具:喺某啲情況下,基金可能會使用認股權證及期貨(掛鉤證券、指數或利率),旨在達到不同目的(例如:投資、對沖/有效地管理投資組合)。
基於基金種類不一,所涉及嘅風險都會唔同,你需要參閱相關基金嘅基金文件,以及參考相關嘅風險披露文件了解詳情。(5) 唔同股份類別嘅分別係?同一隻基金可以有唔同嘅股份類別,承擔唔同嘅權利同義務,以滿足投資者唔同嘅需要。股份類別可以透過派息政策、參考貨幣、對沖活動及其他相關標準區分:
  • 派息政策:
    • 資本累積:相關股息不會分派並再投資於基金內。
    • 派息:投資者會喺基金預設嘅派息期(例如:每季、每月等)收到股息。根據基金派息政策,派息可能會以現金或基金單位進行。
  • 參考貨幣:同一隻基金中,可能會有不同股份類別,佢地嘅參考貨幣可能同基金嘅基礎貨幣有分別(基礎貨幣係指基金計價嘅貨幣單位)。而該股份類別嘅資產淨值就喺以其參考貨幣計算。
  • 對沖活動:對於參考貨幣同基金基礎貨幣唔同嘅股份類別而言,貨幣對沖股份類別所提供嘅貨幣對沖,有助將參考貨幣同基金基礎貨幣之間嘅匯率波動減低。
(6) 基金嘅NAV點樣計算?NAV指基金嘅資產淨值。呢個係基金嘅單位價格。佢係由「總資產減去負債總額」再除以發行單位數量而定。取決於所投資嘅基金資產種類,NAV通常會每日或每月計算。NAV會隨住基金所投資嘅相關資產而浮動。(7) 基金容易監察嗎?透過投資基金,專業基金經理會幫你管理基金嘅投資項目。如果你想查看你所投資嘅基金嘅最新表現,可以
  • 適用於GoWealth智動投資顧問服務:去「GoWealth」>「智動投資顧問」撳你嘅現時目標,然後再撳「現時財富資產」選項了解詳情
  • 適用於自選基金服務:去「GoWealth」>「自選基金」撳你嘅基金持倉,了解詳情。
(8) 投資基金有咩主要風險?總括嚟講,投資基金嘅風險包括但不限於以下各項,
  • 一般投資風險
  • 相關資產風險
  • 集中風險
  • 槓桿風險
  • 衍生產品風險
  • 複雜產品風險
  • 以資本支付股息的風險
  • 新興市場風險
  • 股票基金特有之風險
  • 債券基金特有之風險
  • 貨幣市場基金特有之風險
有關基金特有之風險及相關詳情,請點擊該基金以參考基金文件,亦可以參考我哋嘅「理財服務條款」以及風險披露。(9) 投資基金有甚麼費用同支出?投資基金通常會產生以下兩類費用:
  • 交易費用(由投資者進行基金交易時支付)。例子包括:
(i) 認購費(ii) 贖回費(如有)
  • 持續費用(基金經理會直接從基金資產中扣除並反映於基金價格)。例子包括:
(i) 年度管理費用(ii) 表現費用(如有)你亦可以瀏覽投資者及理財教育委員會(「投委會」)以及錢家有道網站,了解更多資訊:https://www.ifec.org.hk/web/tc/investment/investment-products/funds/basics/fees-and-charges.page請注意:現階段,當你使用我們的理財服務時,將會產生以下費用:(i) 認購費(適用於GoWealth智動投資顧問服務)及/或平台月費 (適用於自選基金服務)(由我們收取,詳情請參考「一般服務收費」(ii) 年度管理費用(由基金經理收取)有關詳情,請參考「理財服務條款」以及「一般服務收費」。你亦可以參考相關基金文件(例如:基金章程、基金便覽、產品資料概要)以了解每項基金嘅費用及收費詳情。(10) 我點樣先學到更多基金知識?你可以瀏覽投資者及理財教育委員會(投委會)以及錢家有道網站,了解更有關基金更多內容:https://www.ifec.org.hk/web/tc/investment/investment-products/funds/index.page

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