汇立银行成亚洲首间推智能理财顾问服务的全数码银行
致力塑造智慧银行体验的虚拟银行WeLab Bank （「汇立银行」）宣布推出智能理财顾问服务GoWealth，成为亚洲主要市场内首间独立於传统银行集团而又推出智能理财顾问服务的全数码银行1。 GoWealth在过去两个月的测试期间表现理想，录得逾6.5萬人次抢先体验制订理财目标的流程。客户调查反映70%试用者表示期待服务正式推出。为回应市场需求，GoWealth即日起正式推出市场，为客户提供全新的投资理财体验。GoWealth结合金融科技的力量和全球领先资产管理公司之一安联投资（ AllianzGI ）的专业投资知识，为客户的理财目标「智动」导航，一站式协助客户轻松达标。
WeLab Bank行政总裁李家达（了）及安联投资亚太区机构业务总监曹伟邦（右）认为GoWealth面世不但提升了财富管理业界的标准，更为整个银行界奠定了重要里程碑。
以Set Track Goal创造「目标导向」的投资体验
GoWealth有别于市场上大多数风险导向（ risk-based ）型的财富管理产品，是目标导向型（ goal-based ）智能理财顾问服务，以一站式的顾问服务贯穿整个投资体验，由理财策划、投资组合建议、基金买卖以至持续追踪理财目标进度，均可在WeLab Bank应用程式中轻松做到。无论客户是有明确的理财目标、希望建立投资储蓄习惯抑或是为财务自由做好准备，只需通过投资关键三步「Set Track Goal」，即可借助科技力量，朝着不同的理财目标，真正做到「智动」导航。
WeLab Bank行政总裁李家达表示：「市面上的财富顾问产品大部分只服务高净值客群，而忽视了大众市场的理财需要，而且不少客户关系经理在客户买卖投资产品后，就不会再协助客户追踪投资表现。有见及这些市场痛点，WeLab Bank致力把财富顾问服务数码化和普及化，通过GoWealth，为大众提供『目标导向』的一站式投资顾问体验，让每个人都能轻松在手机上取得专业理财建议。与此同时，我们很荣幸能成为亚洲首间推出数码理财顾问服务的全数码银行1。我们希望GoWealth面世不但提升了财富管理业界的标准，更为整个银行界奠定了重要里程碑。」
WeLab Bank智能投资引擎融合AllianzGI专业投资知识
WeLab通过结合自身金融科技经验和AllianzGI的投资管理专业知识，以GoWealth开拓数码财富管理服务。GoWealth的独到之处，在于由WeLab Bank与AllianzGI共同研发的智能投资引擎。能够即时运算投资计划的「目标成功率」2，提供投资建议，并为客户全天候管理风险。GoWealth的投资建议以12个标准投资组合为基础，即时模拟组合在12,000个不同市况下长达50年的前瞻性走势3，从而调较出最适合客户而「目标成功率」又最高的投资建议4。在风险管理方面，GoWealth会定期更新「目标成功率」，有助客户更容易理解投资所涉及的风险。系统会追踪客户的目标进度，万一遇上市场波动影响进度，会「智动」提示客户，调整布署，助客户持续向着目标进发。
安联投资亚太区机构业务总监曹伟邦表示：「我们很高兴能与WeLab Bank 合作，将AllianzGI的专业知识，透过金融科技，带给更多不同层面的客户。GoWealth建基于庞大的投资组合模拟推算方法及安联投资在投资管理方面的专业知识。我们相信与WeLab的合作能有效提供数码财富管理解决方案，为更多的本地客户实现个人财务目标和需求。」
GoWealth门槛低至HKD100，兼享起步礼遇
客户只需在WeLab Bank app上进入GoWealth主页面，即可以低至HKD100，启动个人化的投资计划。为庆祝GoWealth正式投入服务，所有新客户只须成功认购GoWealth投资组合，即享高达HKD500起步资金，而客户首HKD30,000投资金额可享认购费全额回赠，最高更可获回赠多达HKD23,0005！
有关GoWealth的服务详情及迎新优惠，请浏览WeLab Bank官方网站。
1根据WeLab Bank於2022 年5月26日进行的巿场调查，於下列亚洲主要成熟及新兴国家或地区市场中，WeLab Bank为首间独立於传统银行集团而又有提供全数码财富顾问服务虚拟银行：香港、日本、新加坡、中国内地、印度、印尼、韩国、马来西亚、菲律宾、台湾、泰国及越南。
2「目标成功率」指当投资计划结束时能否实现财富目标金额的统计概率。根据客户建立目标时提供的目标设定、投资组合建议分配以及GoWealth对资本市场的假设，通过模拟财富的潜在增长计算。
3 GoWealth的系统及演算法利用投资组合模拟推算资料库，当中包含投资组合建议於未来50年（即600个月）的12,000个模拟推算走势，其反映我们就不同资产类别及投资组合建议就风险、回报和其关系的资本巿场预测。
4 GoWealth的投资引擎会在2%的目标成功率缓冲范围内，向客户推荐最高目标成功率及最低预期产品风险程度的投资组合建议。
5 由即日起至2022年7月15日，以「INVEST」优惠码成功於WeLab Bank开户及开设投资户口，并成功就投资组合建议进行一次性投资，可享WeLab Bank GoWealth起步资金迎新奖赏（「迎新奖赏」），以获得最高HKD500现金回赠作为起步资金。由即日起至2022年9月30日，成功认购收取不少於1.5%认购费基金可享WeLab Bank GoWealth现金回赠投资奖赏（「投资奖赏」），以获得认购费回赠及现金奖赏。投资金额不包括於认购费回赠及现金奖赏入账前基金赎回金额。如欲获得最高回赠金额，新客户须同时符合迎新奖赏及投资奖赏相关条款及细则。上述奖赏受条款及细则约束，详情请浏览WeLab Bank官方网站。
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