汇立银行成香港首间获发牌推出智能理财顾问服务的虚拟银行，智动理财顾问进入试业阶段

致力塑造智慧银行体验的虚拟银行WeLab Bank （「汇立银行」）宣布已取得香港证监会颁发的第1类（证券交易）牌照及第4类（就证券提供意见）牌照，成为全港首间获发牌推出智能理财顾问服务的虚拟银行。该行推出智能理财顾问服务名为GoWealth，现已进入试业阶段，供特定客户先行试用，预计於短期内正式推出市场，全面投入服务。

WeLab Bank成为全香港首间获发牌推出智能理财顾问服务的虚拟银行，其智能理财顾问服务GoWealth现已进入试业阶段。

融合AllianzGI专业投资知识的首的智能理财顾问服务 GoWealth是WeLab Bank的财富管理科技方案，结合了全球领先资产管理公司之一AllianzGI的专业投资知识。双方去年初宣布战略合作，务求结合两者在金融科技和专业投资管理知识上的优势，再加上对港人理财习惯和需要的深入了解，让WeLab Bank能为港人创造出前所未有的无缝智能理财顾问体验。

目标导向「智动」导航 GoWealth有别于市场上大多数风险导向（ risk-based ）型的财富管理服务，将以目标导向（ goal-based ）方针为产品主轴，通过手机向广大客户提供个人化的智能财富管理服务。相关方案的资讯已陆续上载至WeLab Bank官方网站。有兴趣的客户可在手机应用程式上抢先预览财富管理方案的服务介面和尝试制订自己的理财目标，其他功能（包括投资建议、交易及目标管理等）将于服务正式推出时开放予全体客户。GoWealth的具体细节将于正式推出时再作详细公布。

WeLab Bank董事局主席陈家强教授期望GoWealth能把个人化的智能理财顾问服务送到客户掌心里：「香港的理财产品多不胜数，但根据我们早前委托第三方进行的调查*显示，现时只有1/3受访港人能接触到专业财务意见，大众的理财需要被市场忽略。有见及此，WeLab Bank运用金融科技，填补理财服务供应面上的缺口，为客户提供智能化的理财顾问服务，协助大众化繁为简，轻松实现理财目标。」

为进一步了解港人的理财模式和需要，WeLab Bank和AllianzGI早前携手委托独立市场研究公司尼尔森进行调查，以网上问卷方式访问了约1,000位年龄介乎20至59岁、每月家庭收入不少於1.5萬港元的港人，了解他们在理财路上的目标和挣扎。

七成受访港人不清楚其理财方法能否有效地达成理财目标 调查发现，81%受访者有明确的理财目标，较受欢迎的选项包括暂别职场，用一年时间实现梦想（ 33% ）和在50岁前已经能达到财务自由（ 33% ）。不过即使有明确的理财目标，逾半数受访者表示不知道如何达成目标。

六成半受访港人不清楚其投资组合的内容及表现 此外，调查又显示受访港人虽然平均会分配两成收入於储蓄和投资，但有65%受访者表示不清楚自己的投资内容和表现，以及不知道其投资和储蓄是否足以达成理财目标。约50%受访者认为需要专业财务意见，但缺乏渠道接收。

靠『盲储』来尝试达成理财目标 WeLab Bank与AllianzGI认为，很多港人由於缺乏取得专业理财意见的渠道、欠缺简单易明的财富管理平台和找不到收费透明的理财工具等原因，即使不确定自己的储蓄和投资方式是否有效，也只能靠『盲储』来尝试达成理财目标，让自己与财富目标渐行渐远。

安联投资亚太区机构业务总监曹伟邦认为，港人应先订立切实可行的理财及投资管理目标，以有系统的方法逐步实现：「储蓄和投资的动力，与财富目标的可行性息息相关。大众可以目标导向的原则，把大型目标分拆为一些较小、较易达成的目标，持之以恒，建立信心和稳定的储蓄及投资习惯，逐步迈向更远大的理财目标。」

他又指分析调查结果后*，认为很多港人最需要的是目标导向型的智能理财顾问服务，所以WeLab Bank活用AllianzGI於数码投资解决方案上的专业知识，从港人的痛点入手，通过GoWealth协助港人达成理财目标。曹先生续称：「我们对WeLab Bank推出的GoWealth抱有期望，服务利用数码化的优势去灵活配置资产及监察市场变化，能为客户提供即时及有系统的财富管理体验。」

有关智能理财顾问GoWealth的详情，请浏览WeLab Bank官方网站及留意后续宣传活动。

*根据WeLab Bank和AllianzGI委托尼尔森进行的网上问卷调查结果。详情请查阅新闻稿内的描述。