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加息對你GoWealth投資的影響？｜1分鐘閱讀

智动投资顾问4 Apr 2023
今年以來不論港股或美股一直波濤洶湧，令不少散戶鎩羽而回，截至2022年6月14日，各地股市錄得不少跌幅，而市場相信跌市的最大元兇是聯儲局加息。2022年6月15日， 聯儲局宣布將會再次加息0.75厘，相信不少投資者都會有所擔心。各大指數淨總回報*
  • 恆生指數: -9.4%
  • MSCI世界指數: -21.0%
  • MSCI亞洲除日本: -15.9%
  • 彭博環球綜合總回報指數: -10.7%
  • 富時亞洲泛債券指數: -11.9%
  • 彭博環球高收益債券指數: -13.5%
*資料來源：彭博；年初至今淨總回報，截至2022年6月14日加息不利股市？未必！究竟面對持續市況下行風險時，投資者應如何佈署？一般而言，加息不利債券表現，因為每當債息上揚，即是表示債價會下跌。但在擺脫超低息環境後，未來市場的回報率或將會更高。因為歷史數據反映，加息對於股市不一定是壞事。回顧過去四次加息周期，標普500指數從首次加息到最後一次加息期間，便平均錄得15.3%升幅！AllianzGI安聯投資於加息下的三大投資策略
  1. 由於加息為會債券價格帶來壓力（尤其是年期較長的債券），因此投資於年期較短的債券，相信有助抵禦息口上揚的影響。
  2. 短線而言，市場前景仍然不明朗，主要受越來越多的關注因素（如經濟增長、加息路徑、通脹、地緣政治等）所影響。投資者應平衡風險與回報，並建立具有韌性的投資組合。
  3. 以較長線的投資視野來看，一個股、債方面較為平衡的資產組合，相信更能做到攻守兼備。
GoWealth點幫到你?根據安聯投資AllianzGI對資本市場的預測，GoWealth建議的投資組合其實已反映未來加息對不同投資市場的影響1。另外對於環球債券相關的資產配置，GoWealth亦善用短期債券基金，相信更有助抵禦加息相關市場波動2。我們的GoWealth智能理財顧問服務的系統及演算法，能夠按你的組合配置做短、中、長線賺蝕預測，模擬未來50年不同市況的走勢，當中已反映我們就不同資產類別及投資組合建議就風險、回報和其關係的資本巿場前瞻性預測1。總括而言，GoWealth投資屬中長線投資，客戶毋須過份著眼短期波動。如欲查閱你的目標詳情，你可以到訪 GoWealth＞我的目標。註解：
  1. 我們的 GoWealth 智能理財顧問服務 的系統及演算法利用投資組合模擬推算資料庫，當中包含每個投資組合建議於未來50年(即600個月) 的1,000個模擬推算走勢，其反映我們就不同資產類別及投資組合建議就風險、回報和其關係的資本巿場預測。相關資訊及模擬推算僅屬假設性質，並不反映或等同未來投資組合建議或其中任何基金的實際表現或回報，而建議亦不能作為你實現理財目標的保證。
  2. 每個投資組合建議皆對應著指定的風險評級以及資產類別，並由WeLab Bank 揀選之若干數目之基金組成。資產類別中的資產類別配置由WeLab Bank以及 Allianz 安聯投資合作共同創建。而每個投資組合建議於某一資產類別的成分基金以及其比例由WeLab Bank全權酌情決定，並會不時作出更改。
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