开设账户及投资概况

(1) 如何登记理财服务？你可以在App底部点击“投资”，然后按照屏幕上的指示进行开户流程。为确保开户流程能顺利进行，你需要：
  • 已年满18岁；以及
  • 持有有效的汇立银行核心账户；以及
  • 雇主同意书（如果你目前受雇于《证券及期货条例》内所定义的注册机构或持牌法团）。
你可以按照以下步骤完成开户流程：确认资料；进一步提供理财服务所需的个人资料；递交雇主同意书（如适用）；复核理财服务条款、风险披露、重要事项、一般服务收费等，然后递交申请；以及投资前完成客户风险分析问卷。请注意：我们不接受美国人士或加拿大居民申请理财服务。如果日后你的国籍或税务地区资料发生变化，而你因此被界定为受美国人士或加拿大居民，或因相关基金文件中列明的基金交易限制适用于其转变，我们将可能无法继续为你提供理财服务。在登记理财服务时，你必须身处香港。(2) 申请开户期间，对上传文件有什么要求？一般来讲，我们开户过程中不需要任何文件，除了雇主同意书（如果你受雇于《证券及期货条例》内所定义的注册机构或持牌法团）。你可以通过拍摄、或从手机上传照片或PDF格式的文件。任何上传文件的大小上限是10Mb。可适用文件的例子及文件要求如下：雇主同意书雇主同意书需要包括以下的项目：(i) 你的名字和身份证明文件号码；(ii) 你的雇主名字；(iii) 雇主同意开设投资账户及任何相关条件*；(iv) 发出日期；及(v) 授权人签名及公司印章。*注意：我们未能为你的雇主额外提供成交单据及投资账户月结单的副本。如果你的雇主需要副本，请自行与你的雇主进行沟通及安排。(3) 我如何才能知道我已经成功开户？当你的开户申请成功获批时，我们将会通过应用程序推送通知、短信和电邮通知你。(4) 我收到这个通知“如有任何所需文件仍未提交，请联系尽快登录汇立银行 App后按右下角“投资“补交相关文件。”我应该如何处理？你已经递交理财服务开户申请，但或有部分文件仍未提交。请登录汇立银行 App然后按“投资”，并上传未提交的文件以完成开户申请。(5) 什么是客户风险分析问卷（“CRPQ”）？我如何确定自己的客户风险评级（“CRR”）？客户风险分析问卷（“CRPQ”）可以帮你了解你的一般客户投资概况，从而计算你的客户风险评级（“CRR”），以程度1至5排列：thumbnail_image001你的客户风险评级（“CRR”）是通过你的个人情况，包括但不限于投资目的、风险承受水平及风险取向等从而计算，为你进行投资决定时供参考。CRR以及与任何投资产品或服务之相联关系，并不会构成向你要约、招揽或建议相关的投资产品或服务。向我们提供最新、准确及完整的CRPQ资料非常重要。你需要定期或当你的个人情况发生变化的时候，更新你的CRPQ。如果你没有持有有效的CRPQ，你无法使用我们的理财服务。(6) 我怎样可以更新客户风险分析问卷？当你已经开设户口，请于汇立银行 App的右上角按「我的账户」，然后按「理财服务中心」>「查阅/更新客户风险状况」更新你的客户风险分析问卷。注意：在一定时间内，重新填写CRPQ的次数有所上限，即180个历日内3次。请于提交问卷前检查并确认你的答案。(7) 我怎样使用汇立银行 App内的理财服务？当你收到我们的开户申请成功通知后，你可登入汇立银行 App并按目录底部“投资”，就可以开始享用我们的理财服务。(8) FATCA / CRS意思是什么？你可以参考我们的美国《海外账户税收合规法》说明及《共同申报准则》便览了解更多详情。

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