開設賬戶及投資概況

(1) 如何登記理財服務？你可以於目錄底部按「投資」，然後跟住螢幕上嘅指示進行開戶流程。為確保開戶流程能順利進行，你需：
  • 已年滿18歲；以及
  • 持有有效嘅WeLab Bank核心賬戶；以及
  • 僱主同意書（如果你目前受僱於《證券及期貨條例》內所定義的註冊機構或持牌法團）。
你可以跟據以下步驟完成開戶流程：
  • 確認資料；
  • 進一步提供理財服務所需的個人資料；
  • 遞交僱主同意書（如適用）；
  • 覆核理財服務條款、風險披露、重要事項、一般服務收費等，然後遞交申請；以及
  • 投資前完成客戶風險分析問卷。
請注意：我哋唔接受美國人士或加拿大居民申請理財服務。若日後你的國籍或稅務地區資料出現轉變，而你因此被界定為受美國人士或加拿大居民，或因相關基金文件中列明的基金交易限制適用於其轉變，我哋將可能無法繼續為你提供理財服務。(2) 申請開戶期間，對上載文件有咩要求？一般嚟講，我哋開戶過程中不需要任何文件，除左僱主同意書（如你受僱於《證券及期貨條例》內所定義的註冊機構或持牌法團）。你可以透過拍攝、或從手機上載照片或PDF格式的文件。任何上載文件嘅大小上限係10Mb。可適用文件的例子及文件要求如下：僱主同意書僱主同意書需要包括以下嘅項目：(i) 你嘅名字同身分證明文件號碼；(ii) 你嘅僱主名字；(iii) 僱主同意開設投資賬戶及任何相關條件*；(iv) 發出日期；及(v) 授權人簽名及公司印章。*注意：我哋未能為你嘅僱主額外提供成交單據及投資賬戶月結單嘅複本。如有你嘅僱主需要複本，請自行同你嘅僱主作出溝通及安排。(3) 我可以點樣知道自己已經成功開戶？當你嘅開戶申請成功獲批時，我哋將會透過應用程式推送通知、短訊同電郵通知你。(4) 我收到呢個通知「如有任何所需文件仍未提交，請聯絡盡快登入WeLab Bank app 後按右下角『投資』補交相關文件。」我應該點處理？你已經遞交理財服務開戶申請，但或有部份文件仍未提交。請登入WeLab Bank app然後按「投資」，並上載未提交的文件以完成開戶申請。(5) 乜嘢係客戶風險分析問卷(“CRPQ”)？我點樣釐定自己嘅客戶風險評級(“CRR”)？客戶風險分析問卷 (“CRPQ”)可以幫你明白你嘅一般客戶投資概況，從而計算你嘅客戶風險評級 (“CRR”) ，以程度1至5排列：wm_account_tc_faq.PNGCRR 係透過你嘅個人情況，包括但不限於投資目的、風險承受水平及風險取向等從而計算，為你進行投資決定時以供參考。CRR以及與任何投資產品或服務之相聯關係，並唔會構成向你要約、招攬或建議相關嘅投資產品或服務。向我哋提供最新、準確及完整嘅CRPQ資料至為重要。你需要定期或當你嘅個人情況有變嘅時候，更新你嘅CRPQ。如果你未有有效嘅CRPQ，你係唔能夠使用我哋嘅理財服務。(6) 我點樣可以更新客戶風險分析問卷？當你已經開設戶口，請於WeLab Bank app嘅右上角按「我的賬戶」，然後按「理財服務中心」>「查閱/更新客戶風險狀況」更新你嘅客戶風險分析問卷。注意：於一定時間內，重新填寫CRPQ的次數有所上限，即180個曆日內3次。請於提交問卷前檢查並確認你嘅答案。(7) 我點樣使用WeLab Bank app內嘅理財服務？當你收到我哋嘅開戶申請成功通知後，你可登入WeLab Bank app並按目錄底部「GoWealth」，就可以開始享用我地嘅理財服務。(8) FATCA / CRS意思係？你可以參考我哋嘅美國《海外賬戶稅收合規法》説明及《共同申報準則》便覽了解更多詳情。

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