基金投資懶人包 - 基金費用蠶食你回報?

想投資基金,但又聽聞好多收費,賺幾多都俾晒銀行😫。今日我地就幫你了解基金不同嘅費用,同埋費用會點影響到你嘅回報💰!

💡 一次性收費: 認購費、贖回費及轉換費

買賣基金最普遍就會收認購費、贖回費及轉換費。顧名思義,投資者經銀行、證券商、基金交易平台定保險公司等途徑購買基金,一般就要支付一筆過嘅首次認購費或申購費作為基金交易服務嘅佣金💵,通常呢筆費用會直接從你投資本金中扣除,而首次認購費或申購費一般為1.5% - 3% 不等,視乎個別公司或者基金會有所不同。例如你嘅投資本金為HK$1,000,000,認購費為3%的話,咁扣除左HK$30,000 嘅認購費後,實際投資金額就會係HK$970,000。贖回費則係出售基金時所繳付的費用,但以香港為例,大部分嘅基金公司或交易平台都唔會收取相關費用,但投資者都需要留意個別平台會唔會收取🧐。至於轉換費,就係當投資者從持有嘅基金中提取投資金額,改為購買其他基金時所需嘅手續費,一般轉換費用為1%左右。相對認購費,轉換費費用會比較低,但要留意是否有額外條款🔍,例如只可在同一基金公司之間轉換。

💡 持續性費用:管理費及其他費用

除左以上嘅一次性費用,當投資者持有基金時會產生一些持續性費用,其中最為人熟知便是管理費。因為基金經理同管理團隊會定期更新資產配置,而管理費就係基金公司代為管理資產的費用,費用亦會持續從所持有嘅基金總額中扣除。其他例如託管費或行政費等,都會以同一方式收取,因此以上嘅費用其實已從基金總額反映,而不會額外從你嘅投資本金度扣除。

✨ WeLab Bank 打破傳統基金收費模式

WeLab Bank 明白投資本金同埋靈活性嘅重要,所以自選基金服務同GoWealth智動投資顧問都完全豁免認購費、贖回費及轉換費,做到真真正正嘅全天候無上限HK$0 認購費、贖回費及轉換費,等你嘅本金可以100% 投資落去賺取回報同埋需要因應市況調整投資組合時無晒顧慮💪🏻。取以代之,WeLab Bank 會按照你嘅基金總值收取劃一月費 0.1%*,幫你慳近 85% 交易費用#!

🔍 費用如何影響回報以及投資部署

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